“三大协会”重申虚拟货币监管新一轮币圈整治来袭？

《科创板报》（上海，记者徐慈浩，实习记者张阳阳）18日晚，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会发布了《关于防范虚拟货币交易炒作风险”，重申比特币等虚拟货币是一种特定的虚拟商品，不应也不能作为市场上的货币使用。同时，要求金融机构、支付机构等会员单位不得开展与虚拟货币相关的业务。

受此消息影响，加密货币价格下跌，比特币价格从 4.56 万美元跌至 4.2 万美元左右。

多位受访者向《科创板日报》记者分析，三大协会发布公告防范投机风险，可能会切断国内居民频繁交易虚拟货币的基础设施，对管控起到了积极作用。大陆居民炒币。控制效果。同时也表明，多年来，我国对严格限制虚拟货币的监管态度依然清晰，行业可能再次重组。

重申对虚拟货币的监管立场

三大协会的公告明确指出，金融机构、支付机构等会员单位要切实强化社会责任，不得使用虚拟货币对产品和服务进行定价，不得承销与虚拟货币相关的保险业务或将虚拟货币纳入保险责任范围。，不得直接或间接为客户提供与虚拟货币相关的其他服务，包括但不限于：

为客户提供虚拟货币登记、交易、清算、结算等服务；接受虚拟货币或使用虚拟货币作为支付结算工具；开展虚拟货币及本外币兑换业务；开展虚拟货币存储、托管、抵押等业务；发行与虚拟货币相关的金融产品；将虚拟货币作为信托、基金等的投资标的。在我国，有两份文件明确了对虚拟货币的监管。此前，央行等部委分别于2013年和2017年发布了《关于防范比特币风险的通知》和《关于防范代币发行和融资风险的公告》，明确虚拟货币交易、代币发行融资平台涉嫌非法发行证券。，非法集资。

北京大成律师事务所合伙人肖萨告诉《科创板日报》记者，虽然上述两份文件都没有规定中国公民持有比特币是违法的，但比特币和法币的频繁交易严重影响了经济管理秩序。，非主流数字货币的运营也威胁着普通人的财产权。要及时干预，防止货币投机过热，造成币价暴跌，引发群体性事件。

为什么这个联合公告不是监管机构发布的，而是三大协会发布的？

对此，小萨指出，币圈本身就是一个灰色产业国家对虚拟货币的态度，没有所谓的监管权威。协会是行业自律组织。虽然其公告或声明不具有法律效力，但具有重要的参考意义，重申了我国对虚拟货币监管的态度。.

尤其是在民事判决中，协会的公告会被引用为“行业惯例”。因此，可以预见，未来一段时间内，涉及虚拟货币诉讼的案件将受到本公告的影响。再次，摸着石头过河，协会的公告是要防患于未然，让公众知道虚拟货币炒作的非法性。

币圈新一轮整顿来了吗？

2020年下半年以来，比特币价格一路上涨，从最低的3800美元涨到最高的64000美元，虚拟货币市场开启了所谓的“牛市”。这也引起了国内“炒币”的反弹，甚至在一些相关的刑事案件中，还出现了大量组织传销活动的犯罪，严重影响了社会管理秩序，涉及人数众多。尤其是巨额的金钱国家对虚拟货币的态度，对社会有害。明显的。

《科创板日报》记者发现，目前OKEx、火币、币安等交易平台均设有法币交易区。用户可以通过OTC形式直接购买比特币等虚拟货币，绑定银行卡、微信、支付宝等货币。

2017年“94”之后，我国政策禁止交易所直接交易人民币，所以各交易所都设立了法币OTC场外交易区，类似于淘宝的C2C平台，用户之间进行交易，平台充当担保人。

具体流程是，当买家想购买虚拟数字货币时，平台会将所有想出售虚拟数字货币的卖家“介绍”给买家，买家通过银行、微信将法币线下转账给卖家、支付宝和在线。卖家收到货款后与交易平台确认。确认后，交易平台将卖家的虚拟数字货币放入买家的“钱包”，一次法币交易结束。

三大协会发布的联合公告是即时的。18日晚，钱包服务商“比特派”迅速宣布关闭场外交易和币币交易。

日前，4月22日，中信银行率先发布公告，今后任何机构和个人不得使用该银行账户充值和提取交易资金，以及买卖比特币的相关交易充值码和Wright 及相关交易资金不得通过我们的银行账户。银行账户转账。一经发现，有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。

三大协会联合公告也提醒消费者增强风险意识，树立正确的投资理念，不参与虚拟货币交易炒作活动，谨防个人财产权益受损。应珍惜个人银行账户，不得用于虚拟货币账户充值和提现、买卖关联交易充值码、划转关联交易资金等，防止非法使用和个人信息泄露。

从近期的市场走势来看，由于马斯克等人“带货”的言论，加密货币的价格出现了多次波动。中国人民大学金融科技研究院高级研究员蔡凯龙在接受科创板日报记者采访时表示。这表明加密市场仍处于不成熟阶段，监管将更加紧迫。

这是事实。4月以来，美国、印度、土耳其、韩国等多个国家相继对加密货币交易实施更严格的监管。

上周一，新加坡金融管理局表示，投资加密货币存在风险，不适合散户投资者。MAS 将继续监测加密货币领域的发展，并将定期审查其法规的充分性和适当性。