比特币交易资金链调查：或涉及洗钱，最高5倍杠杆配置

本报记者何晓庆广州报道

简介

作为一种虚拟商品，在比特币交易过程中也引入了杠杆，对于资金交易，最大杠杆可达5倍。与此同时，比特币交易中的洗钱问题也一直存在。

比特币的异常波动引起了监管部门的高度关注。继上周五在央行北京和上海总部约三个比特币交易平台负责人之后，有报道称监管机构将讨论建立第三方比特币托管平台，以确保比特币交易的安全。

21世纪经济报道记者了解到，上周五采访的三个比特币平台分别是“火币网”、“币行”和“比特币中国”。

不过，1月10日，火币网内部人士回应21世纪经济报道记者称，“平台暂未收到相关第三方托管的通知。”

雷盈企业副总裁张华告诉21世纪经济报道记者，“数字资产交易行业仍处于新兴阶段，比特币交易基金尚未形成规范的三方托管体系。我个人预计，在未来的两三年内，可能会有实质性的监管措施出台。”

值得一提的是，作为一种虚拟商品，在比特币交易过程中也引入了杠杆资金配置。此外，在比特币交易火爆的背后，人们对通过比特币交易洗钱的质疑也并未中断。那么，比特币交易资金链背后的真相究竟是什么？ 21世纪经济报道记者展开调查。

分配交易很常见

“目前，比特币杠杆交易比较流行。投资者在交易中会采用杠杆交易方式，包括多头和空头，杠杆倍数在业内很常见。大约是3次。具体会根据交易活跃度动态调整。”张华告诉21世纪经济报道记者。“1月5日当前杠杆倍数最多可开比特币，比特币价格大幅波动，全程波幅高达32.55%当天，部分杠杆投资者平仓，主要是由于全天价格快速剧烈波动所致。”

同一天，火币网内部人士证实，其所在平台提供部分分配交易，平台将收取千分之一的分配费。除平台外，第三方机构也将参与资金分配。

“最大杠杆约为5倍。但平台会根据交易情况适时调整。比如1月5日，火币调整了风控，杠杆降到了2倍。就是控制投资者风险。尽管如此，仍有投资者被炸毁和清算。”该人士表示。

“具体来说，假设当前比特币价格为6000元，某用户自有资金6000元，看涨行情，借入4倍资金，一共30000元买入5枚比特币。结果，比特币价格下跌，当他的实际资产接近平台借出资金的110%时，平台会提醒用户平仓止损或增加保证金。”前述火币内部人士表示。原理与其他金融市场相同。也就是说，根据用户的价格，当比特币的价格跌至5280元时，如果用户不止损或增加保证金，平台将强制平仓。”

OKCoin创始人兼CEO徐明星当天回应21世纪经济报道记者。 , “我们平台的杠杆率比较小，当价格波动较大时，我们一般会暂停杠杆业务，所以在我们平台平仓的用户很少。”

阔越科技联合创始人陈刚表示，“对于平台而言，核心风控在于内部管理，做好资产保全工作，注重风控与清算，每日清结算，每日对账。 "

跨境套利风险

除了暴涨暴跌的市场风险外，市场一直质疑比特币交易中的洗钱问题。

对此，徐明星强调，早在2013年发布的《关于比特币风险防范的通知》中，五部委就明确提到平台要严格遵守反洗钱规定。

“比如用户在我们OKCoin平台购买比特币，首先OKCoin会进行相关认证，审核资金来源、资产数量等。”徐明星说道。 “另外，国外银行和交易平台的‘反洗钱’程序比较复杂当前杠杆倍数最多可开比特币，如果一笔钱或者比特币凭空出现，没有国外机构会帮你提现，你需要提供证明资金的合法来源。同时，比特币的价格也在不断的波动中，通过比特币进行货币兑换是一种想象，其操作要比传统方式困难得多。”

前述火币内部人士也表示，用户资金进出平台有严格的规定。管理规定。开户时，平台会识别用户的身份，并要求用户使用实名制、注册名、身份证号等信息。而且，人民币账户和美元账户只能选择两者之一。一旦做出决定，就无法更改。

“在资金流入流出方面，用户绑定银行卡后，可以通过转账方式充值到平台。而且，充值银行卡和认证用户名必须相同，才能完成充值和提现。”人表达。

当日，火币COO朱家伟也回应称，“火币将按照央行等监管部门的要求，按照相关法律法规进行严格的自查，并计划与行业内各企业建立行业联盟，行业自律，推动行业标准的建立。”

对此，张华也认为，比特币跨境套利的实际操作难度较大。理论上，可以通过国内平台交易实现跨境套利。但是，从实践的角度来看，跨境套利也是需要付出成本的。每个交易平台都有相应的现行费率政策，包括交易费用和取款费用。目前国内交易平台的提现手续费标准在千分之三到千分之五之间。

另外，比特币的价格没有限制，持有期间您也可能面临价格剧烈波动带来的汇兑风险。在交易所合规管理方面，境外交易平台已有较为完善的投资者准入管理制度。

“如果真的用比特币进行兑换，就会导致供需失衡，导致国内比特币价格远高于国外比特币价格。但目前国内比特币价格与国外价格差不多，有时国外价格甚至高于国内价格。”许星星说。

“从交易特征来看，可以识别出一些以洗钱为目的的货币购买。这类投资者的交易特点是平时很少交易，单笔交易量也很大。 。”张华说。

不过，张华也表示，“在数字资产的野蛮成长期，难免有些交易平台为了吸引流量没有严格把关。但有些合规平台会严格遵守国家反- 伪造法规。洗钱法规和对异常交易的严格监控。”